Órganos Competentes para las Investigaciones del Mundo Cripto en Estados Unidos
La creciente adopción de las criptomonedas ha planteado desafíos regulatorios y legales que requieren una supervisión estricta en Estados Unidos. Ante la complejidad y el impacto global del mercado cripto, diversas agencias gubernamentales comparten la responsabilidad de investigar y regular este ecosistema. Este artículo analiza los principales órganos competentes para las investigaciones relacionadas con criptomonedas en Estados Unidos y cómo abordan los desafíos de este sector en constante evolución.
1. Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) desempeña un papel crucial en la supervisión de las criptomonedas, especialmente aquellas que se consideran valores según la legislación estadounidense. Su principal objetivo es proteger a los inversores y garantizar la transparencia en los mercados.
- Competencias principales:
- Investigar ofertas iniciales de monedas (ICOs) que puedan ser valores no registrados.
- Perseguir casos de fraude relacionados con proyectos cripto.
- Determinar si ciertos activos digitales, como XRP en el caso contra Ripple, califican como valores.
- Impacto en el sector cripto:
Las acciones de la SEC han obligado a las empresas de criptomonedas a ser más transparentes en sus operaciones y a cumplir con las regulaciones existentes.
2. Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
La CFTC supervisa el comercio de derivados y futuros relacionados con activos digitales, como Bitcoin y Ethereum, que se clasifican como productos básicos (commodities) bajo la ley estadounidense.
- Competencias principales:
- Investigar actividades fraudulentas o manipulaciones en los mercados de futuros de criptomonedas.
- Regular las plataformas de negociación de futuros cripto.
- Emitir guías sobre cómo los activos digitales encajan en las definiciones legales de productos básicos.
- Colaboración con otras agencias:
La CFTC trabaja en conjunto con la SEC para abordar casos en los que los activos digitales tienen características tanto de valores como de productos básicos.
3. Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)
FinCEN, una oficina del Departamento del Tesoro, se enfoca en prevenir el lavado de dinero y combatir la financiación del terrorismo a través de la regulación de las instituciones financieras, incluidas las relacionadas con criptomonedas.
- Competencias principales:
- Supervisar las actividades de los exchanges de criptomonedas como entidades de servicios monetarios.
- Garantizar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y las normativas de «Conozca a su cliente» (KYC).
- Investigar casos de lavado de dinero que involucren mezcladores de criptomonedas como Tornado Cash.
- Relevancia en el sector:
Las regulaciones de FinCEN han obligado a los exchanges a implementar políticas estrictas para monitorear y reportar transacciones sospechosas.
4. Departamento de Justicia (DOJ)
El DOJ tiene la autoridad para investigar y enjuiciar actividades ilícitas relacionadas con criptomonedas, como fraudes, esquemas Ponzi, hackeos y uso de criptomonedas para actividades criminales.
- Competencias principales:
- Procesar delitos relacionados con estafas cripto, como en los casos de BitConnect y OneCoin.
- Colaborar con agencias internacionales para combatir el crimen transnacional relacionado con activos digitales.
- Perseguir delitos cibernéticos que utilicen criptomonedas como medio de pago.
- Unidades especializadas:
El DOJ cuenta con un Equipo Nacional de Aplicación de la Ley de Criptomonedas, dedicado exclusivamente a delitos relacionados con activos digitales.
5. Servicio de Impuestos Internos (IRS)
El IRS regula la tributación de las criptomonedas y persigue casos de evasión fiscal relacionados con su uso. Considera las criptomonedas como propiedades a efectos fiscales.
- Competencias principales:
- Exigir que los contribuyentes reporten las ganancias y pérdidas derivadas del comercio de criptomonedas.
- Investigar casos de evasión fiscal utilizando criptomonedas.
- Emitir guías sobre la tributación de actividades relacionadas con activos digitales.
- Impacto:
Las medidas del IRS han llevado a una mayor claridad sobre cómo deben reportarse las actividades cripto en las declaraciones fiscales.
6. Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
La OFAC, también parte del Departamento del Tesoro, supervisa las sanciones económicas relacionadas con el uso de criptomonedas para actividades ilícitas.
- Competencias principales:
- Sancionar direcciones de billeteras vinculadas a actividades terroristas, narcotráfico o lavado de dinero.
- Regular el uso de mezcladores de criptomonedas que faciliten transacciones anónimas, como en el caso de Tornado Cash.
- Colaboración internacional:
La OFAC trabaja con aliados internacionales para bloquear el acceso de actores ilícitos a la infraestructura financiera global.
7. Oficina Federal de Investigaciones (FBI)
El FBI investiga delitos relacionados con criptomonedas, como hackeos, ransomware y financiamiento del terrorismo.
- Competencias principales:
- Desmantelar redes criminales que utilicen criptomonedas.
- Trabajar con agencias internacionales en casos transnacionales.
- Recuperar activos digitales robados, como se vio en los casos de Silk Road y Colonial Pipeline.
Conclusión
En Estados Unidos, múltiples agencias comparten la responsabilidad de investigar y regular el mundo de las criptomonedas. Desde la SEC y la CFTC hasta el DOJ y FinCEN, cada una aborda aspectos específicos del ecosistema cripto, garantizando que esta innovadora tecnología se desarrolle dentro de un marco legal. La colaboración entre estas entidades es esencial para mantener la integridad del mercado y proteger a los inversores, al mismo tiempo que se fomenta la innovación responsable.